당국의 조사 대상이 되었을 때, 어떻게 살아남을까　

【FRONTEO “AI Business Innovation Forum 2019” 강연 리포트】

리갈텍 AI를 필두로 다분야에서 '자연언어처리×AI' 솔루션을 전개하는 FRONTEO는 11월 22일 도내에서 프라이빗 이벤트를 개최했습니다.법률 세션에서 베이커 & 맥켄지 법률 사무소 이노우에 로 변호사가 300 명 이상의 청중을 앞두고 글로벌 기업이 미 정부 기관에 의한 조사를 상정하고 준비를 진행하는 데 감사의 큰 과제를 AI가 해결 하고 있는 사례를 섞어 말한 강연을 소개합니다.

기업 활동에 큰 위험이 있는 조사란

20년 이상 글로벌 기업의 독점금지법이나 경쟁법 안건에 대응해 미국사법성과의 사법거래에 일본기업의 대리로서 관련된 경험을 다수 보유한 이노우에 로 변호사(베이커&맥켄지법률사무소 파트너/뉴욕) 주 변호사 / 법학 박사)는 "AI는 증기 기관의 발명과 인터넷 발달에 필적하는 매우 큰 의미를 가지고 있습니다"라고 잘라냈다.

“나는 21년, 땀냄새 조사나 수사라고 하는 분야에서 활동해 왔습니다만, 이러한 장인 견고한 분야에도 AI가 도입되어 침투가 진행되고 있습니다.아날로그가 대부분을 차지하고 있는지 보이는 조사라고 하는 분야 그래서 AI가 위력을 발휘하기 시작했음을 소개합니다."

여기서의 「조사」란 기업의 활동에 대해서, 독점 금지법 위반 등의 혐의로, 미국 사법성이나 유럽 위원회, 공정 거래 위원회가 실시하는 조사입니다만, 이노우에 변호사는, 특히 미국 사법성의 조사에 짜서 이야기를 진행했습니다.

"비즈니스 맨은 앞으로 매출을 늘리려고 할 때 자신이 조사 대상이 될 것이라고 생각하지 않을 수도 있지만 언젠가 대상이 될 가능성이 있습니다. 그 때 도대체 무슨 일이 일어날까요. 불행히도 하지만 미국에서 기업이 조사나 수사를 받게 되면 대체로 2개의 코스로 시작합니다. 하나는 연방대배심에 의한 조사, 다른 하나는 FBI에 의한 수사입니다.

98%의 기업은 어느 경우라도 조사나 수사에 협력해 사법절차를 거쳐 잘 이야기를 정리해 조금이라도 데미지를 줄이는 “연착륙”을 시도합니다.만약 철저히 항전하는 경우는 배심재판으로 진행되어 폭풍과 같은 심의가 시작됩니다.다만, 이 경우에 조사 대응으로 발생하는 리스크가 매우 큰 것이 특징이라고 이노우에 변호사는 말합니다.

“전형적인 위험은 벌금과 금고, 감독 처분, 보호 관찰 처분입니다. 선례가 있습니다.금고는 개인이 미국의 감옥에 수감되어 구속을 받는다는 것입니다.

조사 및 수사 대상이 된 기업은 무엇을해야합니까?

다음에 이노우에 변호사는, 조사/수사의 대상이 되어 버렸을 때, 어떻게 대응하면 좋을지에 대해 이야기했습니다.

“비즈니스로서는 당연히 비용 대비 효과를 생각합니다. 어쨌든, 사내에 어떤 증거가 있는지를 조사해 분석하는 “디스커버리”의 작업이 필수가 됩니다”

증거분석의 단계를 잘라내고 연착륙 방향으로 전략을 채택한 경우 원인분석과 재발방지책이라는 두 가지 조건을 클리어해야 합니다.특히 재발 방지책에서는 컴플라이언스와 거버넌스 체제를 확실히 구축하라는 요청이 있습니다.이 체제 구축에서는 매뉴얼이나 트레이닝에 의해 회사에 기준을 침투시켜, 한층 더 스스로의 체크가 부과됩니다.그런데 체크 기능을 만드는 데 있어서, 「일본 기업뿐만 아니라 세계적인 기업에서도 잘 도입할 수 없는 큰 과제가 있었습니다」

전통적인 감사 프로세스에는 엄청난 비용이 든다.

그 큰 과제란, 감사의 실시에 매우 공수가 걸리기 때문에 비용이 들고, 상층부의 이해를 얻기 어렵다는 것입니다.글로벌 전개를 하고 있는 일본의 일부 상장 기업의 예에서는, 조사 대상이 되었을 때, 연착륙을 도모해, 벌금이나 복역을 줄이는 것을 목표로서 감사를 도입했습니다.그 내용은, 독점금지법과 뇌물수수의 XNUMX분야에 한정해, 영업 직원만을 대상으로, 메일이나 채팅등의 전자 파일을 계속 체크한다고 하는 것이었습니다.

“조사 대상 영업 직원은 175명, 기간은 1개월이었지만, 분석 대상 문서 수는 27만 7,300건으로 방대했고, 언어는 일·영·중의 3개국어로 이루어졌습니다. 는 변호사의 시간 단가 3만엔으로, 1개월간 분석을 끝낸다고 하면, 변호사 15명으로 1문서당 0.7분으로 체크해도 월간 1억 1,000만엔 걸립니다.수백억엔의 벌금이 걸릴지도 모른다, 여러분이나 상사가 복역하게 될지도 모르는 리스크를 줄이는 책으로서 도입한다고 해도, 1개월에 1억 1,000만엔은 재무면의 부담이 매우 크고, 회사의 상층부를 설득하는 것은 매우 장애물이 높다.또, 15명의 변호사가 하루 1시간 계속 체크하면, 질에 편차가 발생한다고 하는 문제도 있습니다」

AI가 항상 감사를 현실적인 선택으로 바꾼다.

상시 감사의 필요성은 변호사 업계에서 인식되어 감사를 하지 않으면 연착륙을 도모하기 위한 논의도 어렵다는 것도 이해되고 있었습니다만, 그래도 공수와 비용을 이유로, 상시 감사의 도입은 어렵다고 되어 온 것이 지금까지의 상황이었습니다.이를 바꾸고 있는 것이 FRONTEO의 AI 기술의 도입이라고 이노우에 변호사는 말합니다.

“FRONTEO의 AI를 사용한 감사 방법은 대상 문서를 감사 시스템 서버에 보내고 나나 베테랑 변호사가 만든 교사 데이터로 단련된 AI로 분석하여 스코어링(점수 지정)을 합니다. 그리고 스코어가 높은 문서만을 변호사가 재차 확인해, 그 결과에 근거해 인터뷰를 실시해, 사실 확인을 한다고 하는 프로세스를 취합니다.이 AI를 사용한 감사 방법으로의 월간 비용은, 앞서 억 1만엔과 비교하면 1,000분의 10 이하라는 극적인 비용 절감이 가능합니다.

조사 대응에 있어서 연착륙을 측정하는데 있어서, 컴플라이언스나 거버넌스의 체제 구축은 불가결하게 되어 왔습니다.그 체제 구축에는 감사가 부족할 수 없다는 것이 최근 10년간의 경향입니다.이노우에 변호사는 AI를 사용함으로써 기업의 감사를 둘러싼 상황이 크게 바뀌는 것을 시사하고 강연을 마무리했습니다.

“종래의 감사는 인해 전술로 극복할 수 없을 정도의 공수가 걸렸기 때문에, 좀처럼 도입이 진행되지 않았습니다만, AI의 이용에 의해 변호사의 작업을 대체 가능하게 되었습니다.게다가 나의 최근의 사례 그러면 연방 사법성과 협상하여 AI에 의한 감사가 문제 없다고 인정받았습니다.앞으로는 변호사의 인해 전술이 아니라 AI를 대체로 적극적으로 활용해 나가는 발상의 ​​전환이 필요하게 AI라고 하는, 제XNUMX차 산업 혁명이라고도 말할 수 있는 매우 편리한 툴이, 조사나 소송의 분야에서도 매우 중요성을 늘려오고 있습니다」